Paspar.Net соблюдает международные стандарты и действующее законодательство в области противодействия отмыванию доходов (AML) и борьбе с финансированием терроризма (CFT).
Цель данной Политики — предотвратить использование платформы Paspar.Net для незаконных финансовых операций, включая отмывание средств, финансирование терроризма, мошенничество и другие преступные действия.
1. Общие принципы
- Компания руководствуется принципами прозрачности, добросовестности и законности.
- Применяется риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach) — проверка клиентов проводится в зависимости от уровня риска или характера операции.
- При обнаружении подозрительной активности компания оставляет за собой право приостановить транзакцию и запросить дополнительную информацию.
2. Идентификация клиентов (KYC)
Платформа не требует обязательной верификации всех пользователей, однако оставляет за собой право запросить документы, если операция вызывает сомнение или имеет повышенный риск.
Верификация может потребоваться, если:
- сумма операции превышает внутренние лимиты или имеет необычный характер;
- транзакция связана с сервисами или адресами повышенного риска;
- есть подозрение на мошенничество, отмывание денег или иную противоправную деятельность.
В таких случаях клиент обязан предоставить:
- Документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта или иной официальный документ);
- Информацию о занятости (работа, предпринимательская деятельность, фриланс и т.п.);
- Данные об источниках дохода;
- Подробную информацию о конкретной транзакции — происхождение средств, назначение платежа, стороны сделки и т.д.
3. Мониторинг транзакций
Все операции проходят автоматическую проверку на соответствие внутренним AML/CFT требованиям. Система отслеживает операции с признаками риска: повторяющиеся переводы, крупные суммы, подозрительные адреса или связи с запрещёнными сервисами.
4. Запрещённые сервисы и юрисдикции
К запрещённым или рискованным платформам относятся (но не ограничиваются ими):
Grinex.io, Rapira.net, COMMEX, Bitpapa.com, NetEx24.net, Capitalist, Kyrrex, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, trocador.app, anonexch.io, а также любые другие mixer-сервисы или анонимные платформы, направленные на сокрытие происхождения средств, и сервисы из санкционных юрисдикций.
5. Проверка санкций и PEP
Пользователи проверяются по международным санкционным спискам (OFAC, EU, UN, UK и другие международно признанные источники). Также могут применяться дополнительные проверки к политически значимым лицам (PEP) и их близким.
6. Отказ в проведении операции
Компания вправе отказать в обслуживании или заблокировать средства, если пользователь отказывается предоставить запрошенные документы; операция связана с запрещёнными сервисами или странами; имеются основания полагать, что операция направлена на отмывание средств или финансирование терроризма.
7. Ответственность пользователей
Пользователь обязуется не использовать платформу для незаконных целей и не осуществлять операции через запрещённые сервисы.
