Paspar.Net дотримується міжнародних стандартів та законодавчих вимог у сфері протидії відмиванню коштів (AML) і боротьби з фінансуванням тероризму (CFT).
Метою цієї Політики є запобігання використанню платформи Paspar.Net для незаконних фінансових операцій, зокрема відмивання коштів, фінансування тероризму, шахрайства та інших злочинів.
1. Загальні принципи
- Компанія дотримується принципів прозорості, доброчесності та відповідальності.
- Ми застосовуємо ризик-орієнтований підхід (Risk-Based Approach), відповідно до якого перевірки проводяться з урахуванням ризику клієнта або характеру транзакції.
- У разі виявлення підозрілої активності ми залишаємо за собою право призупинити операцію та запросити додаткову інформацію.
2. Ідентифікація клієнтів (KYC)
Платформа не проводить обов’язкову верифікацію всіх користувачів, проте залишає за собою право запитати документи у випадках, коли транзакція має ознаки ризику або викликає сумніви.
Верифікація може бути проведена, коли:
- сума операції перевищує внутрішні ліміти або має нестандартний характер;
- транзакція пов’язана із сервісами або адресами з високим ризиком;
- виникла підозра щодо шахрайства, відмивання коштів чи іншої незаконної діяльності.
У таких випадках клієнт повинен надати:
- Документ, що посвідчує особу (паспорт, ID-карта або інший офіційний документ);
- Інформацію про статус зайнятості (робота, підприємницька діяльність, фріланс тощо);
- Відомості про джерела доходу;
- Пояснення щодо конкретної транзакції — походження коштів, мета платежу, сторони угоди та інша релевантна інформація.
3. Моніторинг транзакцій
Усі операції проходять автоматичну перевірку на відповідність внутрішнім правилам AML/CFT. Система відстежує транзакції з ознаками ризику: повторювані перекази, великі обсяги, підозрілі адреси чи IP-локації, зв’язки із забороненими сервісами тощо.
4. Заборонені сервіси та юрисдикції
До заборонених або ризикових платформ належать (але не обмежуються ними):
Grinex.io, Rapira.net, COMMEX, Bitpapa.com, NetEx24.net, Capitalist, Kyrrex, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, trocador.app, anonexch.io, а також будь-які інші сервіси, спрямовані на анонімність або приховування походження коштів, та ресурси з санкційних юрисдикцій.
5. Санкційні перевірки та PEP-контроль
Користувачі перевіряються за міжнародними санкційними списками (OFAC, EU, UN, UK та інші міжнародно визнані джерела). Ми також застосовуємо перевірки щодо політично значущих осіб (PEP) та їхніх близьких.
6. Відмова у проведенні операцій
Компанія має право відмовити в обслуговуванні або заблокувати кошти у випадках, якщо користувач відмовляється надавати запитану інформацію чи документи; транзакція пов’язана із забороненими сервісами або санкційними країнами; є підозра на відмивання коштів або фінансування тероризму.
7. Відповідальність користувачів
Користувач погоджується не використовувати платформу для незаконних дій та не здійснювати операцій через сервіси, що підпадають під обмеження або санкції.
